Aziende italiane e insoluti: i nuovi dati

Redazione Gruppo IREC — Fri, 09 Feb 2024 11:34:37 +0000

Puntualmente ogni anno, proponiamo un sondaggio ai nostri clienti con l’intento di fornire un’analisi sulla situazione economica delle aziende italiane; i risultati sono dati interessantissimi da condividere, specialmente se confrontati con i dati degli anni precedenti.
Inoltre siamo particolarmente soddisfatti di poter estrapolare questi dati da una fascia di utenti molto variegata con oltre 1.600 aziende, che comprende piccole imprese e grandi imprenditori, mostrando una pluralità di voci appartenenti alla PMI.

Il primo dato che vale la pena attenzionare è il curioso ex aequo tra chi afferma che i debitori siano rimasti invariati dal 2022 e chi invece afferma che siano aumentati: a farci riflettere non è tanto il perfetto equilibrio tra le due voci che si assesta al 38.10%, quanto la striminzita fascia di chi sostiene che i debitori siano addirittura diminuiti, ferma al 23.81%.

Il dato è tratto

Come negli scorsi anni il dato più allarmante resta la quantità di fatture non pagate: il volume di aziende che ha dichiarato un numero superiore a 6 fatture non pagate continua inesorabilmente a crescere passando dal 21,74% del 2021, nel 2022 era arrivato al 30.30% e quest’anno è arrivato addirittura al 34.12%.
Se invece volessimo sommare il range che va da 1 a 5 fatture in ritardo, il dato che supera ampiamente l’80% delle risposte può anche sembrare legittimo se non fosse che relega al solo 10.59% la fascia di coloro che non hanno fatture insolute.

Minori

Grandi

Abbiamo poi chiesto ai nostri utenti che tipo di cliente solitamente fa slittare il pagamento e almeno da questo punto di vista il dato sembra essere positivo, con un 64.37% di clienti minori e relativi importi, contro il 35.67% di clienti importanti, che fatturano più del 15% annuo.
Per fortuna il dato successivo fa emergere un altro aspetto che ci piace sottolineare, se non altro per guardare il bicchiere mezzo pieno:
nell’analizzare il tipo di cliente che tarda a pagare c’è una netta maggioranza al 64.77% di vecchie conoscenze, che mette in luce un fattore determinante di queste dinamiche, ovvero la fiducia.

La speranza è quella che si tratti di situazioni estemporanee, dove cliente e creditore, si conoscano bene e ci siano i presupposti per risolvere al meglio la situazione. Ma per esperienza possiamo affermare che non è sempre così.

Vecchi

Nuovi

Ma che strumenti abbiamo per prevenire questi casi?

Abbiamo chiesto infine ai nostri utenti se conoscessero strumenti di Business Information per avere un quadro più dettagliato di clienti e soprattutto partner con cui collaborare.

Purtroppo il dato predominante è il 46.88% di chi non usa questo tipo di strumenti, ben distaccato dal 34.38% di chi almeno si interessa della storicità dei clienti.

Al 25% troviamo chi reperisce informazioni commerciali, il passaparola con il solo 9% si mostra un metodo poco usato e poco affidabile; ultimi al 6.25 troviamo Assicurazione del credito e altri metodi

Meglio tardi che mai

Ma il motivo per cui hanno inventato la gomma da cancellare dietro alle matite, è perché spesso può capitare di sbagliare; se proprio non si riesce a mettere in pratica il vecchio adagio “prevenire è meglio che curare”, lì dove un’informazione avrebbe fatto comodo ma ve ne siete resi conto un po’ troppo tardi, possiamo rimboccarci le maniche e procedere con il recupero.

Allora per concludere ci siamo interrogati anche noi su quali aspetti migliorare ed è per questo che faremo tesoro della vostra partecipazione e delle vostre indicazioni.

E tu cosa aspetti?

A questo punto viene da chiedersi, se e quanto siano affidabili, i vostri clienti.
Reperire informazioni commerciali è legale ed è un vostro diritto.
Insomma, meglio andare sul sicuro.

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Qual è la situazione delle aziende italiane nel 2023?

Viola — Wed, 25 Jan 2023 09:00:36 +0000

Ogni anno, Gruppo IREC svolge un’analisi sulla situazione economica delle aziende italiane; oggi, come ogni anno, vogliamo condividere questi dati e non tenerli per noi, per fornire uno spaccato economico delle aziende italiane.

Parliamo di numeri, quelli veri: quest’anno il sondaggio è stato proposto a più di 1.400 aziende, appartenenti ai settori più disparati.

I dati non mentono. Le aziende dichiarano un quantità maggiore di fatture insolute rispetto al 2021: se nel 2021, il 21.74% ha dichiarato di non avere fatture in ritardo, questo numero virtuoso è calato drasticamente nel 2022, atterrando al 12,12%.

Il dato ancor più allarmante sta nella quantità di fatture non pagate: nel 2021, il volume di aziende che ha dichiarato un numero superiore a 6 fatture non pagate era già alto (21,74%), nel 2022 questo numero è cresciuto pericolosamente al 30.30% e, se sommato al gradino subito sotto di chi dichiara 4 o 5 fatture non saldate, arriviamo ad un valore davvero preoccupante per la salute delle PMI Italiane: poco meno del 50% degli imprenditori intervistati riscontra più di 4 fatture non pagate.

E chi è a generare questi insoluti? Anche qui i trend sono evoluti: non più solo le aziende sono motivo di insoluto.

È vero, i dati non mentono mai. Ma bisogna saperli interpretare.

Siamo reduci da una pandemia mondiale e nel mezzo di un periodo storico che ha portato liberi professionisti e aziende a decisioni drastiche: una tra queste è sicuramente il pagamento delle forniture. Le aziende che provengono dal settore B2B, infatti, sono quelle che influenzano maggiormente i nostri dati.

Ma chi sono, invece, i clienti che generano insoluti?

Lo abbiamo chiesto, nel nostro sondaggio annuale, e queste sono state le risposte delle 1.400 aziende intervistate:

il 36,27% sono i nuovi clienti con meno di un anno di relazione commerciale;
il 51,96% è rappresentato dai clienti con una collaborazione continuativa;
l’11,76% sono i clienti importanti che portano maggior fatturato nelle casse dell’azienda.

Cosa può fare un’azienda per ridurre la quantità di insoluti?

Proteggersi, analizzando vecchi e nuovi clienti è sicuramente un’opzione valida, eppure ancora poco praticata: il 38,10% delle aziende intervistate si affida ancora alla storicità del cliente, il 28,57% basa tutto ancora sul passaparola e solo il 35,71% delle aziende fa uso delle informative commerciali che, a nostro avviso, rappresenta l’unico servizio in grado di dare un giudizio imparziale e basato su informazioni reali dello stato di salute di un’altra azienda, permettendo all’imprenditore di prendere decisioni in modo consapevole.

“È preoccupante” afferma Victor Khaireddin, Presidente CDA di Gruppo IREC “constatare che sono ancora così poche, in Italia, le aziende che basano le proprie decisioni sull’utilizzo della Business Information. Potrei comprendere il bisogno degli imprenditori di fidarsi dei clienti storici, ad esempio, ma non possiamo mettere a rischio le nostre aziende e i nostri dipendenti per dei sentimenti o, peggio, affidarci al passaparola. Le informazioni utili, il limite di credito e il fido bancario, la presenza o meno di negatività, sono informazioni fondamentali che devono influenzare molto una scelta imprenditoriale.“

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